南京“假銀行”吸儲2億 監(jiān)管都去哪兒了？

　　央廣網南京消息  據中國之聲《新聞縱橫》報道，在江蘇南京，一個沒有任何金融資質的,將它的內部刻意裝潢得和正規(guī)銀行一模一樣,并以高額的貼息款攬存,短短一年時間就有近200人上當受騙,涉案金額近2億元。

　　昨天，南京浦口警公布了最新調查情況。眾多儲戶為何能輕易上當？背后又有怎樣的力量，精心維系這個隱秘的地下金融鏈條？

　　昨天下午，記者在浦口警方的陪同下來到位于浦口區(qū)江浦街道河濱路已經查封的“南京盟信農村經濟信息專業(yè)合作社”。連開3道大門，才進入到這家所謂銀行的大廳，落滿灰塵的柜臺、點鈔機和散落的票據，仍然可以感受到這里曾經的“繁榮”。連民警也說，從外觀看，這里和正規(guī)銀行沒什么區(qū)別。

　　浦口公安分局民警王強：它裝修的跟銀行一模一樣，有叫號機，里面雇傭的有保安人員，里面有大堂經理，上面LED顯示屏各種匯率牌價，利息、存款利率。

　　單先生：當時我看他的店面還有裝潢跟銀行幾乎是一模一樣，我就相信它是個銀行，所以我才把錢會存進去的。600萬是32萬，當天就給我了，后來有個朋友給我100萬，就是700萬，到期了以后，我的客戶經理又給我說，盟信需要資金，意思讓我繼續(xù)在這邊存錢，后來我700萬續(xù)存了，又存了1300萬進去。一共我有2000萬，結果到期的時候，我發(fā)現這個錢拿不回來了。

　　警方發(fā)現，這家機構也特別狡猾，雖然地處南京，為了避免露出馬腳，他們主要吸收來自浙江的存款，而且并不吸收小額的存款，該案中，最小一筆存款也有30萬元。

　　王強：他并沒有把業(yè)務范圍鎖定南京的客戶，他希望客戶相對高端一點，所以把它的客戶鎖定在浙江，跨省經營，人家不可能成天沒事往這邊跑，人家來一趟，看看這個銀行還不錯，蠻正規(guī)的，所以他們是這樣子搞的。

　　南京浦口警方已經成立專案組對這家“合作社”的相關負責人以涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查。警方發(fā)現這個的工商營業(yè)執(zhí)照上寫的經營范圍是農業(yè)信息咨詢，與金融類沒有任何關系，更沒有中國人民銀行頒發(fā)的從事金融業(yè)務的許可證。該“合作社”于2013年設立后,就開始攬儲，但一直沒有什么生意。

　　2014年，開始許諾除銀行基準利率外，再給予高額的貼息，為了自圓其說，還包裝了南京江北新區(qū)開發(fā)等的投資題材，而實際上卻投資了房地產開發(fā)，受相關政策收緊的影響，資金鏈斷裂，直接導致兌付困難，受害者報案，警方介入。

　　莊永平：由于去年開始國家的宏觀調控，房地產進入了一個調整期，它的增值率就有所回縮，再加上風險控制意識幾乎為零，沒有后續(xù)的把控，造成投資的錢陷進了一些房地產開發(fā)和土地開發(fā)項目中去，造成資金鏈斷裂。而且斷裂的資金鏈不是一個小數額。使案件受害人取不到款，報了案。

　　昨天下午，記者在該合作社門口采訪時，附近一家商戶的老板坦言，該合作社并非沒有破綻，辨別一家機構是否是銀行也是基本常識，受害者是被高息蒙蔽了雙眼。

　　記者：你覺得這里像一個銀行嗎？

　　商戶老板：現在不是有很多農村合作社嗎，誰知道呢？它主要是吸儲，或者是有利可圖的，才存到這里面。他的利息肯定比外面高，肯定比銀行高，總是有這種想法。

　　該案中受害者多是來自浙江的企業(yè)主，這些在市場上摸爬多年的商人，如此輕信，并將巨款放心的讓一家資質普通的機構，并非僅有高息誘惑一個因素。警方發(fā)現，在這條資金供求鏈條上，一個類似經紀人、代理人的角色起了重要作用。

　　莊永平：一般這些有錢的大戶，我們也叫銀主，他都有專業(yè)的理財人員替他打理財產，然而這些所謂的專業(yè)的理財人員沒有任何的資質。他有的就是這么一個圈子，微信群、飛信群，哪邊有高貼息的群里面一發(fā)，大家就開始往里面追，飛蛾撲火般的往上投。

　　目前，涉案嫌疑人機構法人劉某等8人已經全部被警方控制，案件正在調查中?；仡櫿{查過程，專案組民警提醒公眾，在辦理金融業(yè)務時應擦亮眼睛注意識別金融機構真?zhèn)?，同時，拒絕高息誘惑，合法理財。

(記者 楊守華 景明 王鑫)